您所在的位置:首页 » 热门问答 » 银行卡被冻结是什么样的状态-冻结原因及处理方法

银行卡被冻结是什么样的状态-冻结原因及处理方法

更新日期:2021-08-16 22:50:06 信息编号:Z7870

核心提示:现在很多年轻人做网络兼职,导致银行卡被冻结,还有一些做外贸生意的朋友银行卡也会被冻结,手足无措,于是我总结了以下几点。银

现在很多年轻人做网络兼职,导致银行卡被冻结,还有一些做外贸生意的朋友银行卡也会被冻结,手足无措,于是我总结了以下几点。银行卡冻结




警方冻结银行卡都是有原因的,请您冷静下来,听我为来您进行说明。


近年来,在日常工作中,警方常常会接到电话询问:“为什么我的银行卡被冻结了?”


人们在将要使用银行卡时,突然发现自己的卡被冻结无法使用,都会瞬间慌了神。那么就让我们来分析一下,为什么会出现这种情况,出现了我们该怎么办。


在实际作案中,诈骗分子将不法所得“乾坤大挪移”,直接转给了合法账户,而背后通过灰色渠道拿到了与涉案资金对等的资金,从而洗脱嫌疑、逃避打击。因此,警方在加大“断卡行动”打击工作的同时第一时间对嫌疑资金账户依法冻结,阻断转移,为的就是最大限度的保护人民群众的财产安全。


《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百四十四条规定:人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要,可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。有关单位和个人应当配合。犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产已被冻结的,不得重复冻结。


01|来路不明的投资项目


根据投资者想要快速赚钱的心理,骗子创建了各类投资盘层,在骗取钱财的同时,利用不明真相的投资者充当洗钱的工具。犯罪分子将受害人资金与此类资金盘对冲,将不法所得转入投资者账户,导致投资者账户被冻结。


02|不正规的外贸结算


由于交易对手在境外,调查工作难以开展,受害人的资金被犯罪分子转入了合法合规的外贸商户手中,公安机关无法掌握证据证明被冻结账户是用来犯罪的,然而明面上的受害人资金甚至不经过“清洗”就直接转移到了商户们的卡上,公安机关亦不能轻易将银行卡解冻。


对于多数正规经营的商户而言,为了追求效益而放任交易对手选择不明结算渠道,极易造成商户卡被转入涉案资金而遭冻结。


03|参与网络平台堵博


来路不明的资金与堵博平台玩家的资金混同后,部分当做堵博的“盈利”返还给玩家,导致玩家账户被冻结。不少参堵人员被冻结账户后,因担心被处罚而不敢向公安机关反映,严重影响个人工作生活。对于参堵人员,公安机关将视情节与管辖,予以治安处罚,或刑事处理。


04|铤而走险故意跳“坑”


不法分子以兼职为幌子蒙骗他人出借银行卡、支付宝、微信财付通等账户,来进行犯罪活动。买卖、租借个人支付账户,或以个人名义注册企业开办对公账户买卖、租借,不仅自己的账户会遭到冻结,同时还涉嫌违法犯罪。


警方在收到受害人报警或发现涉案嫌疑,第一时间会对账户进行止付,随后开具法律手续予以冻结。




银行卡被冻结是什么样的状态_冻结原因及处理方法!


借记卡的解冻方式。


一,锁卡的解冻姿势。一般情况下,当借记卡当日累计输入密码三次错误,系统自动冻结账户,俗称锁卡。这种冻结实际上只是将账户管理变为止付状态,即只收不付,外部可以转入资金,但持卡人不能使用资金,含取现、转出或对外支付。这种账户冻结需要持卡人本身携带身份证和借记卡到网点,办理面对面解锁。如果想起了密码,直接解锁。如果忘记密码,则需要重置新的密码。


二,激活睡眠账户。对于长期没有使用的借记卡账户,且属于零余额零利息的“双零”账户,超过一定时间,发卡行就会纳入睡眠账户管理,通俗的说也叫冻结。但这种冻结是止收止付,双向冻结,即整个账户根本不能用。对于这种冻结,需要持卡人携带本人持身份证和借记卡到网点做激活,同时缴纳所欠年费和小额管理费等费用后,也就恢复了正常功能。


三,司法冻结的解除。由于持卡人可能涉及民事或刑事诉讼,借记卡账户就会因为诉前财产保全而被司法执法机关采取冻结措施,这种冻结属于止付冻结,即资金只进不出。但是,司法冻结不能由持卡人主动解冻,银行更无权解冻,只有在司法冻结到期,没有被续冻的情况下自动解冻,或者与案件无关被解冻,或者案件执行完毕被解冻,但都是由司法执法机关发出协助解冻通知书给银行后,才能银行执行解冻。


关于信用卡的解冻,常见的主要有三种方式。


一,信用卡透支逾期后,发卡行会冻结信用卡,无法继续透支,但在还清本息后,一般第二天就会自动解冻,但前提是逾期3个月之内还款,否则超过3个月以上的会被取消授信额度,并提起民事或刑事诉讼。


二,非正常交易被冻结,主要指信用卡当日交易过于频繁,或交易地点特殊,比如境外交易等,一旦触发后台监测预警,也可能被冻结。但这种冻结通常打客服电话说明情况后,也可以由后台解冻。


三,违规套现也会被冻结,这种解冻一般需要上传能够证明持卡人非套现的交易凭证,比如消费清单和刷卡POS商户信息等,经信用卡后台管理部门调查核实,有误冻结的可以及时解冻。如果套现属实,但金额较小的,可能会有警告,或短时间冻结,然后解冻。对于金额较大者,涉嫌违法犯罪的,不但没有解冻的可能,而且会被取消授信额度,直至追究法律责任。




银行卡被冻结其它的资讯


法院会在什么情况下,冻结银行卡?


对法院来说,查询、冻结银行账户是一种常见的司法执行手段。目前,全国40 0 多家银行的信息已经与法院执行系统相链接,执行法官可以坐在办公室轻轻的点一下鼠标,就可以查遍被执行人的全部银行账户信息,但是要冻结支付,需要持协助执行通知书去到开户银行去实地执行。


那么什么情况下,法院可以冻结银行卡呢?


0 1


法院收到财产保全申请时,会冻结银行卡


在诉讼开始前,诉讼开始后,法院都会依依职权,或者依当事人的申请,对被申请人的财产采取保全措施。


财产保全需要申请人提交相同价值的财产作为担保,特殊情况除外。只要法院认为有必要采取保全措施,那么被申请人名下的财产就有被查封的可能,对不动产通常是进行进款,对银行账户采取的就是查询、冻结的措施。


所以,只要卷入诉讼纠纷,当事人的银行账号有可能随时被法院所冻结,这是对申请人未来实现诉讼目的的提前保护。


0 2


判决生效后,申请执行人申请强制执行会冻结银行卡


当民事诉讼审判结束,判决文书生效后,就进行了执行阶段;这时依申请执行人的申请,法院便可以对被执行采取强制执行措施。


执行法官便会查询被执行人的财产线索,首先查询就是被执行人在全国金融系统的金融信息,以银行卡为主,对发现有银行账号,且有财产的,法院会制作协助执行通知书立即前往开户银行,要求银行立即协助执行,对被执行人的银行卡进行冻结。


当然,对没有钱在上面的银行卡也会监控动态,如果发现有钱,或者对被执行人的主要常用账户,比如企业的基本户,个人的工资卡等会有资金往来的也会冻结。

标签: 热门问答
本网所发布资讯来源网络,仅属作者个人主观观点,与本网无关。
联系方式
  • 联系电话:
  • 微信号码: